バイナリーオプションは詐欺!?意味・やり方・FXとの違いは?

バイナリーオプションとは?

ここ数年、バイナリーオプションやビットコイン(仮想通貨)など、色んな金融取引サービスが続々と登場しましたね。

…と同時に、

バイナリーオプションなんて詐欺だ!
バイナリーオプション?怪しいから絶対やめておいた方がいいよ

…なんていう声も耳にするようになりました。

確かにバイナリーオプションも、きちんとリスクデメリットについても学んでおかないと大損してしまう可能性があります。

今回は、バイナリーオプションの仕組みやリスク、FX(外国為替証拠金取引)との違いについても解説していきます。

バイナリーオプションとは?「バイナリー」ってなに?

バイナリーオプションの仕組み

「バイナリー」の意味=二進法

バイナリーオプションの「バイナリー」とは、「二進法」を意味します。

「二進法」とは、「0」か「1」かの二択のこと。

つまり、バイナリーオプションとは二者択一の取引のことです。

シンプルな取引内容で、株式やFXよりも少ない資金から取引できるのも特徴です。

外国通貨での取引が主流ですが、株式銘柄や資源を対象とした種類もあります。

元々投資などをしたことのない人は、米ドル/円の取引から始めるのが一番身近でイメージしやすいですよ。

ただ、バイナリーオプションのギャンブル性(投機性)の高さが問題視され、2013年11月に日本国内で規制がされました。

日本国内のバイナリーオプション業者は、初心者にとっては従来よりも敷居が高い仕組みとなってしまったのです。

海外では従来通りのシンプルな取引ができるのですが、海外のバイナリーオプション業者で詐欺被害に遭うケースも少なくありません。

海外のバイナリーオプション業者での詐欺被害については、後で詳しく見ていきましょう。

価格が「上がる」か「下がる」かの二択

例えばバイナリーオプションの米ドル/円での取引の場合、その後に米ドルが現在の価格から上がっているか下がっているかを選択します。

現在1ドル=110円だとして、指定された時刻(判定時間)に110円より高くなると予想したときは「円安(=ドルの方が価値が高い)」、110円より低くなると予想したら「円高(=ドルの方が価値が低い)」を選択します。

もし予想通りになった場合は利益に、逆に予想が外れた場合は損失になるという仕組みです。

従来は最短で2分間の値動きを予想するだけでよかったのですが、現在は2時間以上に規制されています。

よりギャンブル性が少なくなり、投資や投機の意味合いが強くなったといえるでしょう。

後述しますが、もし現在も2時間未満の予想でOKのバイナリーオプション業者の場合、金融庁の「金融商品取引業者」に登録していない業者ですので十分にご注意ください。

バイナリーオプションの取引方法・手順は?

バイナリーオプションの流れ

バイナリーオプションで米ドル/円の取引するときの取引方法・手順を解説していきます。

今回は、GMOクリック証券のバイナリーオプションサービス「外為オプション」のデモ取引画面を使用しました。

手順1. 目標レートを選択

バイナリーオプションの手順1

まずは、基準となる為替レート(1ドル何円か)を決めます。この画面だと、1ドル=107.250円が目標レートとなっています。

ここから為替レートが上がるか下がるかを予想します。

手順2. 円高になるか円安になるかを予想

バイナリーオプションの手順2

先ほど決定した1ドル=107.250円の為替レートから、円高(107.250円未満)になるか円安(107.250円以上)になるかを予想します。

ペイアウト」というのは、予想通りの値動きとなった場合に得られる金額。GMOクリック証券「外為オプション」では、購入枚数1枚あたり1,000円に固定されています。

その下の「倍率」は、ペイアウト金額(1,000円)が購入時点の金額の何倍にあたるかというもの。

このデモ取引の場合だと、円高と予想した場合は1.81倍、円安と予想した場合は2.00倍です。

為替レートの変動によってペイアウト倍率が変わり、このペイアウト倍率によって1枚あたりの購入金額が変わってくるという仕組みです。

手順3. 購入する枚数(金額)を決定

バイナリーオプションの手順3

次に購入する枚数(金額)を決定します。1枚あたりの金額は為替レートによって変動しますので注意してくださいね。

手順4. 購入ボタンで注文

バイナリーオプションの手順4

最後に購入ボタンを押して注文します。

その後、予想通りに値動きすれば利益に、予想に反していた場合は損失になるという流れです。

こちらのYouTube動画で、GMOクリック証券のバイナリーオプション取引(外為オプション)の様子が見られますよ

GMOクリック証券のバイナリーオプション(外為オプション)では、米ドル/円のほかにユーロ/円、ポンド/円、豪ドル/円、ユーロ/米ドルでの取引が可能です。

バイナリーオプションとFXの違いは?どっちがオススメ?

バイナリーオプションとFX

規制後はほぼFXと変わらない仕組みに

2013年の規制前までは、以下のような点がバイナリーオプションのメリット(?)でした。

  • 「FXよりも圧倒的にシンプル」
  • 「為替の知識がなくても運が良ければ勝てる」

しかしながら国内で規制がなされた後は、日本国内のバイナリーオプション業者はほとんどFX(外国為替証拠金取引)と同じような仕組みとなっています。

もう国内のバイナリーオプションは、素人でも運だけで勝てるようなシンプルな仕組みではなくなってしまったのです。

ギャンブル性が少なくなって多少安心な反面、もしバイナリーオプションで利益が得たいのであればFXと同様に為替に関する知識や分析(ファンダメンタル分析・テクニカル分析)が必須です。

たとえバイナリーオプションでも、最低限FXのようにインジケーター(移動平均線やボリンジャーバンドなど)を使用しないと損失だけ膨らませるような事態になってしまいます。

しかもバイナリーオプションに関しては、ネット上で調べようと思っても規制前の情報もゴロゴロ転がっているため、初心者にとっては現状どの情報が正しいのか判断がしづらい状況です。

もしこれからバイナリーオプションを始めようと思っている場合は、ネットや本などでも情報量が多いFXの方がおすすめですよ。

FXの仕組みやリスクに関しては、こちらのページをご覧ください。

FXとは?意味や仕組み、怖~いリスクまで徹底解説!

2018.01.31

バイナリーオプションとFXを両方試してみる場合

「バイナリーオプションもFXも両方試して、自分に合った方を選びたい!」という場合は、GMOクリック証券が便利です。

GMOクリック証券は、新垣結衣さんのテレビCMでもお馴染みの企業。

株式やFXだけでなく、バイナリーオプションも取り扱っています。

外為オプションの口座開設

FXの口座開設ページで「外為オプション口座も一緒に申し込む!」というボタンにチェックを入れておくだけで、FXとバイナリーオプションの口座を両方一度に開設できますよ。

ちなみにGMOクリック証券は、この後紹介する金融庁の「金融商品取引業者」にもバッチリ登録されています

「日本のバイナリーオプション業者が規制されちゃったなら、海外のバイナリーオプション業者で口座開設しよ~っと」なんてお思いの方!

海外のバイナリーオプション業者には、怖~い罠が仕掛けられている可能性があるのです。

バイナリーオプションは詐欺なのか?

バイナリーオプションは詐欺?

海外業者は詐欺の危険性も

バイナリーオプションについて色々調べていると、「バイナリーオプションは詐欺だ!」という情報も目にするかと思います。

詐欺かどうかでいうと、実際にバイナリーオプションは詐欺のケースも存在します

消費者庁や国民生活センターが注意喚起

消費者庁は海外のバイナリーオプション業者について、平成27年版消費者白書にて以下のような注意喚起をしています。

●為替相場の動きを二者択一で予想する「バイナリーオプション」取引トラブルが急増

「インターネット上の広告を見て興味を持ち、海外事業者とバイナリーオプション取引を開始したが、出金を求めても応じてもらえない」といった相談が2014年度に入り、数多く寄せられました。月別に見ると2014年6月は59件、7月は228件、8月は343件と急増しています。

また、独立行政法人国民生活センターも海外業者について以下のような注意を呼びかけています。

トラブルになっている事例における相手方業者の所在地は海外にあります。日本の法律(金融商品取引法)では、日本の顧客との間で、バイナリーオプション取引などの店頭デリバティブ取引を業として行う場合は、海外業者も含め、金融商品取引業の登録が必要となりますが、これらの事例ではいずれも業者の登録は確認できていません。(注1)

バイナリーオプション取引はリスクの高い取引であることを理解し、無登録の業者との契約は行わないようにしましょう。

(注1)原資産が商品の場合は商品先物取引法が適用される。

バイナリーオプションで詐欺まがいの行為をする業者は、海外に住所があることが多いのが特徴です。

完全に日本人向けのバイナリーオプションサイトなのに海外に拠点を置いている場合は、なるべく日本の法律から逃れようとしている可能性が高いのです。

海外業者で実際にあった詐欺被害

海外のバイナリーオプション業者では、入金したものの出金がスムーズにできないというトラブルが相次いでいます。

以下は、消費生活センターなどに寄せられた実際の相談内容です。

ネットに「簡単に誰でももうかる」と書かれていたので、興味を持ち海外のバイナリーオプションのサイトに連絡した。サイトから電話が入り、担当者から「投資金額に応じて、サイトが同じ金額をプレゼントする」と言われた。10万円入れたら20万円分取引ができるので、元金がなくなる前に止めれば損はしないと思い、クレジット一括払いでバイナリーオプション取引に10万円投資した。

ところが、途中で止めようと思い電話すると、「600万円分の取引をしないと解約できない」と言われた。とてもそんな取引はできないので「解約する」と言うと、解約担当に電話するよう言われた。

解約担当に電話をすると、「解約には、免許証、公共料金の領収書、クレジットカードの両面を写真に撮って送るように」と言われ、言われるままに送ってしまった。その後は解約担当に電話してもつながらず、だまされたと思った。どうしても10万円取り返したい。クレジット会社に電話すると、「請求を止めることはできない」と言われた。どうしたらよいか。

(2014年8月受付 40歳代 女性)

引用元:国民生活センター

お金だけでなく、身分証明証やクレジットカードの情報まで盗まれてしまうケースもあるのです

「ハイローオーストラリア」は詐欺なのか?

バイナリーオプションについて調べていると「ハイローオーストラリア」という業者の情報をよく目にするかと思います。

「ハイローオーストラリアは詐欺だ!」「いやいや、自分が負けただけだろwww」など色々な憶測が飛び交っていますが、このハイローオーストラリアは「無登録で金融商品取引業等を行う海外所在業者」として関東財務局より警告を受けています。

無登録で金融商品取引業等を行う者について、金融商品取引業者等向けの総合的な監督指針II-1-1(7)に基づき、本日、警告を行いましたので、下記のとおり公表いたします。

  • 業者名等 Realtime Capital Markets Pty. Ltd.
  • 所在地又は住所 Level 14, Macquarie House 167 Macquarie Street Sydney, NSW 2000, Australia
  • 内容等 インターネットを通じて、店頭デリバティブ取引の勧誘を行っていたもの
  • 備 考 代表者等の氏名は「不明」。当該業者が提供するサービスの名称は「HIGHLOWバイナリー・オプション」である。

※上記は、勧誘資料等に基づいて記載しており、「業者名等」「所在地又は住所」は虚偽の可能性があります。

ハイローオーストラリアのサイトを確認してみると会社名(商号)は2018年現在「 Highlow Markets Pty. Ltd.」となっていますが、住所やサービス名が一致しています。

海外のバイナリーオプション業者でも、日本人向けに金融商品の取引サービスを行う際は金融商品取引法上の登録が必須なのです。

もしハイローオーストラリアでの口座開設を考えている場合は、こうした事実も念頭に置いておいたほうがいいでしょう。

ステマ(ステルスマーケティング)の存在

2ch(2ちゃんねる)などのネット掲示板で

  • 「【楽勝】裏技で月収1,000万超えたwwww」
  • 「30分で10万儲ける方法を暴露」
  • 「【衝撃!】ニートがたった3日で収入100万円www」

などのタイトルを目にしたことはないでしょうか?

こうした書き込みの多くがバイナリーオプション業者による自作自演のステマ(ステルスマーケティング)であるといわれています。

もちろん全てではないでしょうが、このような書き込みの後にURLが貼られているバイナリーオプション業者には注意が必要です。

またバイナリーオプション業者だけでなく、「完全攻略!月500万稼ぐバイナリーオプション必勝法」のような怪しげな情報教材やツールにも引っかからないようにしましょうね。

バイナリーオプションを始める場合の注意点は?

バイナリーオプションの注意点

注意点1. 金融庁の「金融商品取引業者」に登録している業者を選ぶ

海外のバイナリーオプション業者の危険性やステマについて説明してきましたが、もちろん全てのバイナリーオプション業者がそうなわけではありません。

バイナリーオプション業者を選ぶときの超重要ポイントは、金融庁に金融商品取引業者として登録しているかどうか。

金融商品取引業者として登録されている主なバイナリーオプション業者は以下の通りです。

  • GMOクリック証券
  • YJFX!
  • FXトレード・フィナンシャル
  • トレイダーズ証券
  • IG証券
  • JFX
  • ヒロセ通商

参考:金融商品取引業者登録一覧(金融庁)

上記のように金融庁に登録している業者のホームページには「金融商品取引業者登録番号」が記載されています。

会社概要のページなどを確認しても記載されていない場合は要注意ですよ。

また、金融庁のホームページでは、金融商品取引業を無登録で行っている業者も公開しています(金融庁が確認できた業者に限ります)。

実際に確認してみると、PDFで120ページ以上あってその多さにびっくりしますよ。

注意点2. 取引する金額や時間をしっかり決めておく

全く投資などの知識がない場合、バイナリーオプションはギャンブルと同じです。

上がるか下がるかの勝率50%の世界なら、全く知識がなくても勝てるような気がしますよね。

ただし、取引の度に取引手数料が発生するので、実際に利益になる可能性としては50%より低いのです。

これは株式やFXも同じなのですが、初心者ほど負ける度に損失を取り戻そうとアツくなってしまいます。

そのままどんどん取引を繰り返し、最終的に歯止めがかからない状態になってしまいます。

初心者の場合は特に、取引する金額や時間をあらかじめしっかり決めておきましょうね。

バイナリーオプションまとめ

バイナリーオプションについての重要ポイントは、以下の3点です。

  • バイナリーオプションでも為替の知識や分析は必須
  • 海外に拠点を置くバイナリーオプション業者には要注意
  • バイナリーオプション業者を選ぶ際は、金融庁に登録されているかチェックする
ギャンブルみたいなものかと思ってたけど、今はバイナリーオプションもきちんとした知識が必要なのね
バイナリーオプション業者も、全部が怪しい会社ってわけじゃないんだね

初心者向き! デイトレ向き!低コスト 中長期売買でスワップ収入 自動売買でプロのようにFX
外為オンライン GMOクリック証券 GMOクリック証券 外為オンライン

用途別オススメFX会社

初心者デイトレスワップ収入自動売買

5年連続No1! 初心者にお勧め「外為オンライン」

外為オンライン

外為オンラインは5年連続で年間取引高1位の超人気会社です。

元システム会社という強みを活かし、ツールの性能と使い勝手が業界トップレベルです。

初心者でも簡単に使いこなせるシンプルさと上級者が求める機能をバランスよく搭載しています。

また、取引スペックも優れていて、低コストで常に有利な条件で取引できる事も人気の高い理由です。

特にスワップポイント(貰える金利差調整分)が高く、長期売買に適しています。

FX初心者に特にお勧めのFX会社です。 *5千円のキャッシュバックは、非常に簡単な条件で貰えるので必ず貰うことをお勧め致します。

外為オンラインのホームページ

FX取引高 世界第1位! デイトレに強い「GMOクリック証券」

GMOクリック証券

GMOクリック証券は取引高が世界第1位でもっとも安定した会社です。

特に全通貨最安水準のスプレッドを提供するFX会社で、デイトレードを目的としたFX運用に最適です。

24時間電話サポートがあり、使いやすいシステムなので、オリコンランキングでも常に高い順位です。

短期売買に最も適したFX会社で、低コストでFXをしたい方は持っておくべき口座です。

GMOクリック証券のホームページ

ドル/円のスプレッド銭!4千円からFXができる「マネックスFX」

マネックスFX

マネックスFXは東証一部上場グループであるマネックス証券が運営しています。

創業18年の実績もあり、安心・安全な取引が可能です。

株の取引で培った技術力を活かし、初心者でも使いやすいシステム、資産管理ツールや各種セミナー、取引サポートが充実しています。

通常の最低取引量の1/10の1000通貨で取引ができ、約4千円からFXをできるのも初心者には嬉しい部分です。

また、ドル/円の低スプレッドで取引できるのも人気の高い理由です。

スワップポイント(貰える金利差調整分)も業界最高水準で、長期売買に適しています。

FX初心者からプロトレーダーまで全ての方にお勧めのFX会社です。

マネックスFX

利益チャンスを追求するなら、iサイクル「外為オンライン」

外為オンライン

iサイクルは外為オンラインのシステムトレードです。

始め方が本当に簡単です。 自分の資金や投資の好みに応じて簡単なセットをするだけです。

高い利益を出している注文内容をランキング形式でリストアップされるので、それを選ぶだけで始められます。

さらに、miniコースもあるので1000通貨単位でも始められます。

初心者の方がまず口座を開く、外為オンラインのiサイクル注文はシステムトレードをしたい方にお勧めです。

外為オンラインのホームページ

FX取引高 世界第1位! デイトレに強い「GMOクリック証券」

GMOクリック証券

GMOクリック証券は取引高が世界第1位でもっとも安定した会社です。

特に全通貨最安水準のスプレッドを提供するFX会社で、デイトレードを目的としたFX運用に最適です。

24時間電話サポートがあり、使いやすいシステムなので、オリコンランキングでも常に高い順位です。

短期売買に最も適したFX会社で、低コストでFXをしたい方は持っておくべき口座です。

GMOクリック証券のホームページ

ドル/円のスプレッド銭!4千円からFXができる「マネックスFX」

マネックスFX

マネックスFXは東証一部上場グループであるマネックス証券が運営しています。

創業18年の実績もあり、安心・安全な取引が可能です。

株の取引で培った技術力を活かし、初心者でも使いやすいシステム、資産管理ツールや各種セミナー、取引サポートが充実しています。

通常の最低取引量の1/10の1000通貨で取引ができ、約4千円からFXをできるのも初心者には嬉しい部分です。

また、ドル/円の低スプレッドで取引できるのも人気の高い理由です。

スワップポイント(貰える金利差調整分)も業界最高水準で、長期売買に適しています。

FX初心者からプロトレーダーまで全ての方にお勧めのFX会社です。

マネックスFX

5年連続No1! 初心者にお勧め「外為オンライン」

外為オンライン

外為オンラインは5年連続で年間取引高1位の超人気会社です。

元システム会社という強みを活かし、ツールの性能と使い勝手が業界トップレベルです。

初心者でも簡単に使いこなせるシンプルさと上級者が求める機能をバランスよく搭載しています。

また、取引スペックも優れていて、低コストで常に有利な条件で取引できる事も人気の高い理由です。

特にスワップポイント(貰える金利差調整分)が高く、長期売買に適しています。

FX初心者に特にお勧めのFX会社です。 *5千円のキャッシュバックは、非常に簡単な条件で貰えるので必ず貰うことをお勧め致します。

外為オンラインのホームページ

利益チャンスを追求するなら、iサイクル「外為オンライン」

外為オンライン

iサイクルは外為オンラインのシステムトレードです。

始め方が本当に簡単です。 自分の資金や投資の好みに応じて簡単なセットをするだけです。

高い利益を出している注文内容をランキング形式でリストアップされるので、それを選ぶだけで始められます。

さらに、miniコースもあるので1000通貨単位でも始められます。

初心者の方がまず口座を開く、外為オンラインのiサイクル注文はシステムトレードをしたい方にお勧めです。

外為オンラインのホームページ

5年連続No1! 初心者にお勧め「外為オンライン」

外為オンライン

外為オンラインは5年連続で年間取引高1位の超人気会社です。

元システム会社という強みを活かし、ツールの性能と使い勝手が業界トップレベルです。

初心者でも簡単に使いこなせるシンプルさと上級者が求める機能をバランスよく搭載しています。

また、取引スペックも優れていて、低コストで常に有利な条件で取引できる事も人気の高い理由です。

特にスワップポイント(貰える金利差調整分)が高く、長期売買に適しています。

FX初心者に特にお勧めのFX会社です。 *5千円のキャッシュバックは、非常に簡単な条件で貰えるので必ず貰うことをお勧め致します。

外為オンラインのホームページ

ドル/円のスプレッド銭!4千円からFXができる「マネックスFX」

マネックスFX

マネックスFXは東証一部上場グループであるマネックス証券が運営しています。

創業18年の実績もあり、安心・安全な取引が可能です。

株の取引で培った技術力を活かし、初心者でも使いやすいシステム、資産管理ツールや各種セミナー、取引サポートが充実しています。

通常の最低取引量の1/10の1000通貨で取引ができ、約4千円からFXをできるのも初心者には嬉しい部分です。

また、ドル/円の低スプレッドで取引できるのも人気の高い理由です。

スワップポイント(貰える金利差調整分)も業界最高水準で、長期売買に適しています。

FX初心者からプロトレーダーまで全ての方にお勧めのFX会社です。

マネックスFX

FX取引高 世界第1位! デイトレに強い「GMOクリック証券」

GMOクリック証券

GMOクリック証券は取引高が世界第1位でもっとも安定した会社です。

特に全通貨最安水準のスプレッドを提供するFX会社で、デイトレードを目的としたFX運用に最適です。

24時間電話サポートがあり、使いやすいシステムなので、オリコンランキングでも常に高い順位です。

短期売買に最も適したFX会社で、低コストでFXをしたい方は持っておくべき口座です。

GMOクリック証券のホームページ

利益チャンスを追求するなら、iサイクル「外為オンライン」

外為オンライン

iサイクルは外為オンラインのシステムトレードです。

始め方が本当に簡単です。 自分の資金や投資の好みに応じて簡単なセットをするだけです。

高い利益を出している注文内容をランキング形式でリストアップされるので、それを選ぶだけで始められます。

さらに、miniコースもあるので1000通貨単位でも始められます。

初心者の方がまず口座を開く、外為オンラインのiサイクル注文はシステムトレードをしたい方にお勧めです。

外為オンラインのホームページ

利益チャンスを追求するなら、iサイクル「外為オンライン」

外為オンライン

iサイクルは外為オンラインのシステムトレードです。

始め方が本当に簡単です。 自分の資金や投資の好みに応じて簡単なセットをするだけです。

高い利益を出している注文内容をランキング形式でリストアップされるので、それを選ぶだけで始められます。

さらに、miniコースもあるので1000通貨単位でも始められます。

初心者の方がまず口座を開く、外為オンラインのiサイクル注文はシステムトレードをしたい方にお勧めです。

外為オンラインのホームページ

5年連続No1! 初心者にお勧め「インヴァスト証券」

インヴァスト証券

インヴァスト証券が提供する自動売買システムは売買プログラムを選んでボタンを押すだけの簡単操作。

プログラムの数は業界最多の500種類以上!

FXを知らなくてもプロのようにFXができます。

FXの知識がなくてもプログラムさえ選んでしまえば、後はシステムが自動的に売買を繰り返してくれます。

インヴァスト証券は売買システムごとの過去の利益(pips)と収益率が見れるので利益が出ているシステムを選ぶことができます。

インヴァスト証券のホームページ