レバレッジとは?意味を知らずにFXしてると【破産】の可能性も

レバレッジとは?
どうしたの?珍しく真剣な顔しちゃって

 

あぁ〜FXの勉強してるんだけど、FX用語カタカナ多すぎだぜまったく。レバレッジとかスワップポイントとか…

 

あらやだ、もしかしてこれまでレバレッジの意味も知らずにFXしてたの?

 

あ、うん…ちょっと横文字が苦手でして…どちらかというと世界史より日本史派なんですよねボク

 

レバレッジって本当はとっても便利な仕組みなんだけど、きちんと理解せずに取引してると大変なことになるわよ

 

たたた、大変なこととは一体…!

 

仕方ないわねぇ〜今回はレバレッジの意味や仕組み、リスクについても一緒に見ていきましょ♪

FXやビットコイン(仮想通貨)でよく聞く「レバレッジ」とは?

少ない資金でも最大で25倍の取引が可能に

レバレッジの意味

「レバレッジ」はFXだけでなく、今なにかと話題のビットコイン(仮想通貨)でも使われている用語。元々は「てこの原理」を意味します。

てこの原理が少ない力で大きな力を生み出すように、FXやビットコインでも少ない額で何倍もの額の取引ができる仕組みのことを意味します。

普通だったら、1万円の資金だったら1万円分の取引しかできませんよね。

例えばFXの場合、1万円だけの証拠金(FX口座に入金している資金)でも最大で25倍、つまり25万円分の取引ができてしまうのです!

「FXを始めてみたいけど、最初からそんなに多くのお金を用意できない」という方にはとっても魅力的ですよね。

レバレッジで最大限25倍の取引ができるのはFX会社が信用して貸してくれている形のため、一般的な借金などとは違い利子が取られることもありません。

レバレッジを最大限に活用しつつ1,000通貨単位で始めれば、4000円程度からFXを始めることができますよ。

レバレッジの仕組みをサクッと知りたい方には、こちらの動画もおすすめですよ

スワップポイント(金利差での利益)も倍になる

レバレッジのメリット

レバレッジを仕組みは、スワップポイントにも適用されます。

スワップポイントとは、2国間の金利差を利用して利益を得る方法。詳しくはこちらのページを参考にしてみてくださいね。

スワップポイントとは?FX初心者でもボロ儲けできるって本当?2018.02.03

実際に高金利通貨を例に、どのようにレバレッジが適用されるか見てみましょう。

高金利通貨トルコリラ(TRY)にレバレッジをかけた場合

レバレッジをかけた時の金利

例えば、政策金利0.10%の日本円で政策金利8.00%という超高金利通貨のトルコリラ(トルコ共和国の通貨)を買うと、年間での利回りは以下のような計算になります。

トルコリラの利回り
8.00%(トルコリラの金利) – 0.10%(日本円の金利) = 7.90%

これだけでも十分すごいですよね。

さらに3倍のレバレッジをかけたとすると、年間での利回りは次の通り。

レバレッジ3倍の利回り
7.90% × レバレッジ3倍 = 23.7%

日本の銀行に預けていたら、まずありえない利率ですね!

FXトレーダーにとって、とても魅力的な仕組みのレバレッジ。しかし、きちんとリスクも把握しておかないと大変なことになってしまいますよ。

必ず知っておきたいレバレッジのリスク

リスク1. 損失額もそれだけ大きくなる

レバレッジのリスク

もしかしたら上記のトルコリラの例で、

「もしレバレッジを最大の25倍にしたら、年間の利回り197.5%!!うひょ〜」

…なんてお思いの方もいるかもしれません。というか、大半のFX初心者の方が思うのではないのでしょうか。

確かにレバレッジを上げればあげるほど、少ない額でスワップポイントをつけることが可能です。

しかし、レバレッジを上げるということはそれだけのリスクを背負うことになります。

もし予想と反する値動きとなった場合、損失額もそれだけ大きくなるのです。

リスク2. 強制ロスカットされやすくなる

レバレッジのデメリット

そして、少ない資金(証拠金)でレバレッジをかける場合に覚えておきたいのが「強制ロスカット」という言葉。

強制ロスカットとは
強制ロスカットとは、一定以上の損失が出たときにFX会社側から強制的に決済(取引終了)される仕組みのことです。

レバレッジを低くしておけば強制ロスカットはされにくくなりますが、もし少ない額にレバレッジを高く設定した場合はちょっとした値動きでも強制的に取引終了となってしまいます。

コツコツと為替差益やスワップポイントを貯めていても、突発的な値動きがあった場合に全て一瞬で吹っ飛んでしまう可能性が高いのです。

レバレッジを低く設定している場合は多少為替レートが下がっていても回復するのを待つことができますが、少ない資金で高いレバレッジをかけていた場合はそれさえもできないのです。

先ほどレバレッジはFX会社が信用して貸してくれていると説明しましたが、証拠金とは元々

「私、これだけFXに使えるお金持っていますよ!」

という意味合いのため、証拠金が少ない場合は

「本当にお金持ってるかわからない人に、これ以上は貸せないよ〜」

とFX会社が強制的に決済してしまうのです。

もちろん損失額が大きいときに強制的に決済されますので、その後すぐに為替レートが回復したとしてもまさに後の祭りなのです

ビットコイン(仮想通貨)でも強制ロスカットされる人が続出

レバレッジの仕組みはビットコイン(仮想通貨)にもあるのですが、2017年末〜2018年にかけて起きた大暴落は強制ロスカットを受けた人が続出しました。

こちらはレバレッジ10倍でビットコイン取引をしていて強制ロスカットされた人の体験談です。

「私がビットコインに投資をしたのは昨年12月のことで、最初はうまくいっていたんです。1BTC=200万円あたりで購入したところ、その日のうちにいきなり230万円まで上がった。

元手300万円に対して10倍の3000万円分投資ができるレバレッジ取引で購入していたので、このときはわずか数時間で100万円以上の利益が出ました」

(中略)

「ビットコイン価格がそこから2日ほどで、150万円まで一気に暴落したんです。これには青ざめました。

なぜならレバレッジ取引では、一定以上の価格急落時に取引所から保有しているビットコインを強制売却されるのですが、これに引っかかってしまった。これで大損が確定したのです。

私の場合、このときに熱くなってしまい、さらにビットコインを購入したのが運のつき。12月22日には再びビットコインが急落。そこで元手にしていた300万円はすべて消えました」

引用元:livedoor NEWS

生々しい体験談ですよね…FXにおいても暴落は度々起こるため、全く例外ではありません

FX初心者がレバレッジを使用する際の注意点

レバレッジを使用する場合

FXを始めたばかりころは、ちょっと利益が出ると

「あれ?もしかして私、FXの才能があるのかも!?」

と考え取引金額を増やしたくなるのですが、そんな調子でどんどん増やしていくとどこかのタイミングでドカンと大きな損失を出してしまいます。

コツコツ小さな利益を積み重ねていって、一度の損失で全てパーにしてしまうというのは典型的なFX初心者あるあるです。

FX初心者がレバレッジを使用する場合は、1〜5倍程度に留めておきましょう!

ただ、レバレッジの設定については各FX会社によって仕組みが異なります。

レバレッジが自動的に設定されてしまうFX会社がほとんどですので、きちんとレバレッジの適用について確認してから取引しましょうね。

レバレッジが自動的に設定されてしまう場合は、自分で調整する方法もあります。

まずは、レバレッジの計算方法を確認してみましょう。

意外と簡単!自分でレバレッジを計算する方法

レバレッジの計算方法

レバレッジの実際の計算方法は、以下の通りです。

レバレッジ= 取引している金額(通貨のレート×取引数量) ÷ FX口座に預けている金額

例えば、以下の条件にて日本円で米ドルを買ったと仮定してみましょう。

  • 通貨ペアのレート…1ドル=110円
  • 取引数量…1,000通貨
  • FX口座に預けている金額…5万円

こちらの条件を上の計算式に当てはめてみると、次のような計算になります。

取引している金額(110円×1,000通貨) ÷ FX口座に預けている金額(5万円) = レバレッジ2.2倍

つまり、実際に取引する金額よりも少しだけ多めに入金しておくか、入金したお金の一部だけで取引することでレバレッジを下げることができるのです。

「このくらいの金額かな?」となんとな~く取引金額を決めるのではなく、最初のうちだからこそしっかりレバレッジを計算してみましょう。

預けているお金をMAXに使ってトレードするのはやめましょうね

個人口座のレバレッジ最大25倍⇒10倍に引き下げられる見通し

最大レバレッジ変更見通し

以前までは、なんと個人でも100倍以上のレバレッジをかけることが可能でした。

しかしながらこうした危険性を鑑みて、金融庁が「金融商品取引業等に関する内閣府令の改正」を施行。

個人口座を対象として、2010年にレバレッジ最大50倍、翌2011年に最大25倍までという規制がされました。

さらに今後、最大で10倍までに限度が引き下げられる見通しとなっています。

こちらは2017年9月27日、日本経済新聞が報じた内容です。

金融庁は外国為替証拠金取引(FX)の証拠金倍率(レバレッジ)を引き下げる検討に入った。
現行の最大25倍から10倍程度に下げる案が有力だ。外国為替相場が急変動した際、個人投資家や金融機関が想定を超える損失を抱えるリスクが高まっていると判断した。

国内の取引高は約5千兆円に上る一方、FX業者への規制は銀行などに比べ緩い面がある。
規制見直しで日本発の市場混乱を防ぐ。

引用元:日本経済新聞

さらにこちらは、2017年12月18日に続報として報じられた内容です。

金融庁は18日、店頭外国為替証拠金取引(FX)の規制を見直す目的で、有識者検討会を設置すると発表した。
年間取引規模が5000兆円程度まで拡大するなど市場や金融システムにおける存在感が高まっており、決済リスクの管理を強化する必要があると判断した。
年明けに第1回会合を開き、2018年夏ごろまでに結論を取りまとめる。

証拠金倍率(レバレッジ)を現在の25倍から10倍に引き下げる案が浮上している。
金融庁は10倍が「過去に起こった最大の相場変動にも耐えられる水準」とみている。
自己資本を十分に確保していない店頭FX業者が存在していることから、自己資本規制も見直したい考えだ。

引用元:日本経済新聞

2018年の夏ごろまでに結論が取りまとめられる見通しとなっています。

専業の投資家からは一部不満の声も上がっていますが、初心者でも安心して取引できる環境づくりが進められているんですよ。

レバレッジまとめ

レバレッジって本来、そんな仕組みだったんだね…!早速、今のポジションのレバレッジを計算してみるよ!

 

きちんと理解していればとっても便利な仕組みなんだけど、初心者の場合はなるべく抑えて安全第一で取引していきたいわね

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