スワップポイントとは?FX初心者でもボロ儲けできるって本当?

スワップポイントの意味とは
最近FX始めてみたものの、忙しくてトレードする時間があんまりないんだよなぁ

 

あら、じゃあスワップポイントで利益を狙いにいったら?

 

スワップポイント?FX用語、カタカナ多すぎでしょ

 

スワップポイントとは、基本的に放置しているだけでお金が入ってくる仕組みのことよ

 

放置していてお金がッ…!?まるで怪しい情報教材の勧誘かのようだ

 

なに言ってるのよ…今回はスワップポイントの意味や仕組みについて、一緒に見ていきましょ♪

「スワップ」とは?スワップポイントとスワップ金利は同じ意味?

スワップの意味

スワップ(swap)とは、英語で「交換する」という意味。

最近では「フェイススワップ」なんていう、写真で顔を交換するアプリなんかも流行りましたよね。

FXで「スワップ」と言ったら「スワップポイント」のことを意味します。

FX初心者の場合、「スワップポイント」と「スワップ金利」を同義語だと勘違いしがちですが、実は同じ意味ではないのです。

「スワップ金利」とは、銀行などでお金を借りるときに使われる用語。貸金に対する金利を変更した際、適用される金利を意味します。

では、FXの「スワップポイント」とは一体どういうものなのでしょうか?

以下、スワップポイントの仕組みや特徴について、FX初心者でも分かりやすいように解説していきますね。

 ちなみに正式ではありませんが、FXでも「スワップポイントで受け取れる金利」という意味で「スワップ金利」と表現されたりもします。ややこしいですね

FXの「スワップポイント」とは?

金利差を利用して利益をGET!

FXで初心者が稼ぐ方法

FXというと売り買いを繰り返して利益(為替差益)を狙うイメージがありますが、それ以外にも利益を得る方法があるのです。

それが、このスワップポイント。簡単に説明すると、2国間の金利差を利用して稼ぐ方法です。

もし日本円を高金利のNZドルに両替していたら…?

例えば、日本の政策金利は0.10%。銀行の預金金利も低くて、お金を預けていても利子はほとんどつきませんよね。

一方、ニュージーランド(NZドル)の政策金利は1.75%!日本の17倍以上も金利が高いのです。

もし日本円を豪ドルに両替していたら、以下の金利がつくことになります。

NZドルでつく金利
1.75%(NZドルの金利) ー 0.10%(日本円の金利) =1.65%(年間でつく金利)

金利差を現金で還元!ポイント3倍デーも!

FXではポジションを保有している間、この金利差の調整分としてスワップポイントという形で毎日還元してくれるのです!

ちなみに「ポイント」という名称ですが、現金で還元されます。

そしてさらに、「本日はなんと、ポイント3倍デー!」みたいな日も存在します。

毎週木曜日の早朝はニューヨーク市場が閉まる時間帯と重なる関係で、スワップポイントが通常の3倍加算されるのです!

あくまで金利差の調整分なので1回の額はさほど大きくありませんが、たとえ少額でも放置していて毎日自動的に貯まっていったら結構嬉しいですよね。

若干歴史を感じますが(2011年公開)、こちらの「外為どっとコム」のYouTube動画にて、スワップポイントで利益が出る仕組みを解説してくれています。

しかし、NZドルの例で驚くなかれ!世界にはさらに何倍も高金利の外貨が存在するのです!

各国の政策金利は2018年2月調査時点のものです

超高金利!スワップポイント狙いで注目されている外貨TOP3

FXで注目を集めている高金利の外貨TOP3を紹介します

南アフリカランド(ZAR)

南アフリカランドのスワップポイント

南アフリカランド(南アフリカ共和国の通貨)は、政策金利6.75%

FXの取引画面では、通貨コードである「ZAR」と表記されています。

南アフリカはダイヤモンドや金の産地。金に関しては埋蔵量世界一です。

これまでは急激に経済発展しているブラジル(Brazil)・ロシア(Russia)・インド(India)・中国(China)の4か国を「BRICs」と表記していましたが、近年では南アフリカ(South Africa)を加わえた5か国を「BRICS」と表記することもあります。

もともと複数形を意味していた小文字のsが、南アフリカが入ることで大文字になったのです。

この超高金利通貨の中でも、近年スワップポイント狙いで最も注目を集めている外貨なんですよ。

トルコリラ(TRY)

トルコリラのスワップポイント

トルコリラ(トルコ共和国の通貨)の政策金利は、なんと8.00%!消費税と間違えてませんか?!って話ですよね。

FXの取引画面では、「TRY」と表記されています。

トルコはG20メンバーの新興経済国ではあるのですが、赤字の慢性化やインフレ率の高さによって度々経済危機を引き起こしています。

近年ではアメリカとの関係悪化が懸念されており、2017年10月には史上最安値である1トルコリラ=27.93円まで下落しました。

2018年3月現在も、最安値圏をウロウロ推移しています。

【トルコリラ/円が熱い】8~24%の金利で儲ける外貨預金2018.02.20

メキシコペソ(MXN)

メキシコペソのスワップポイント

高金利通貨としては南アフリカランドやトルコリラの方が知名度が高いのですが、メキシコペソ(メキシコ共和国の通貨)も7.50%と超高金利!

FXの取引画面では「MXN」と表記されていますが、取り扱っているFX会社が限られているのでもしかしたら見かけたことがないかもしれません。

アメリカとの関係性が悪化していることもあり、近年ジワジワ値下がり中。

しかし、S&Pグローバル・レーティング(アメリカの格付け会社)は、メキシコの信用性をBBB+(安定的)と格付けしています。

これは、上記の南アフリカランドトルコリラよりも高い値なんですよ。

メキシコペソについて詳しく知りたい場合は、こちらのYouTube動画が分かりやすくておすすめです。

ソニーフィナンシャルホールディングスの為替アナリストの方が、メキシコペソ円の為替動向について解説してくれています。

【金利上昇!】メキシコペソ/円の推移・今後の為替見通しは?2018.03.15

そこそこ高金利!スワップポイント狙いで根強い人気の外貨TOP2

次は、FXで根強い人気を誇る外貨TOP2。上記の超高金利通貨よりも、比較的値動きが安定的なのが特徴です

NZドル(NZD)

NZドルのスワップポイント

ニュージーランドの通貨、通称NZドル(NZD)。冒頭でのシュミレーションにもあったように、政策金利は1.75%です。

先進国の通貨の中で最も高金利なため、スワップポイント狙いで人気の通貨なんですよ。

歴史的に見ても、一定の高金利を保ち続けていることで有名!

オーストラリアと地理的に近く、輸出入先ともにオーストラリアが約2割を占めています。

そのため、このあと紹介する豪ドルと連動して値動きすることが多いのも特徴です。

豪ドル(AUD)

豪ドルのスワップポイント

オーストラリアの通貨、豪ドル(AUD)。昔からスワップポイント狙いで人気なのですが、2018年2月現在の政策金利は米ドルと同じ1.50%です。

約10年前の2008年は政策金利7.25%だったのですが、年々下降し続けています。

たとえ1.50%でも、日本の15倍!金利差はかなりありますね。

そして、オーストラリアの信用格付けはAAA(安定的)と最高位!新興国通貨よりも信頼感があります。

FX初心者でもスワップポイントで簡単に儲けられる?

FX初心者のスワップポイント運用
スワップポイントってすごいんだね!これならおれでも簡単に稼げそうだぞ〜!

 

高金利だからと言って、安易に飛びつくのはキケンよ。売買のタイミングによっては、スワップポイントで得た利益を上回る損失となる場合もあるのよ

 

例えば、超高金利通貨として紹介した南アフリカランド(ZAR)

2015年は1南アフリカランド=9〜10円台を推移していましたが、2016年6月に1南アフリカランド=6.3円まで大暴落しました。

証拠金(FX口座に入っているお金)が少なくなって強制ロスカットを受け、大きな損失を出してしまった人も少なくありません。

もしスワップポイントを狙う場合は、その国の経済状況などもチェックしてからにしましょうね。

よく2ch(2ちゃんねる)やYouTubeなどで「初心者でもボロ儲けしました!」なんて話も耳にしますが、実際は大きなリスクも伴っているのです。

スワップポイントの利益で生活できる?!

スワップポイント生活
でも、もし大暴落なんかが起きなければ、もしかしてスワップポイントの利益だけで生活できちゃうんじゃない?

 

う〜ん、不可能ではないだろうけど、かなりの大金が必要なんじゃないかしら

スワップポイントで生活するにはどれだけの資金が必要か

スワップポイントの利益だけで生活するにはどれだけの資金が必要なのか、南アフリカランドを例に考えてみましょう。

まず、日本円で南アフリカランドを買った場合、年間でつく金利は以下の通りです。

南アフリカランドでつく金利
6.75%(南アフリカの金利) – 0.1%(日本の金利) = 6.65%(1年間でつく金利)

もしこの金利差がそのまま受け取れると仮定して、年間500万円の金利にするにはどれだけの資金が必要なのかを計算してみました。

レバレッジを3倍に設定したとすると、以下のような計算になります。

年間500万円の金利にするには
500万円(1年間でつく金利) ÷ 19.95%(レバレッジ3倍) = 25,062,656円(必要な資金)

年間500万円の金利にするにはレバレッジ3倍でも2,000万円以上の資金が必要となります。

FXの為替差益でめちゃくちゃ儲けてその資金を回すこともできなくもなさそうですが、大暴落のリスクなどを考えるとそのままFXの為替差益でめちゃくちゃ儲け続けた方が良さそうな気もしますね。

ただ、レバレッジ3倍で年間19.95%の利回りというのはかなり魅力的です。

日本の銀行に預けていれば絶対に安心!というわけでもありませんしね。

スワップポイント狙いの場合はレバレッジを下げておこう

「もっとレバレッジをかけたらいいんじゃないの?」という声が聞こえてきそうですが、スワップポイント狙いの場合はなるべくレバレッジを下げておくのが基本!

特に値動きの激しい新興国通貨の場合、レバレッジは3倍までに抑えておくのがおすすめですよ。

でないと万が一大暴落が起きた場合、それこそ2016年6月の南アフリカランドのような地獄を見ることになってしまいます。

他にもスワップポイントを狙う場合、注意点が2つあります。

気をつけよう!スワップポイントの注意点

スワップポイントの注意点

高金利通貨を売ってしまうと逆に差し引かれる

スワップポイントはあくまで金利差を調整するためのもの。もらえる一方ではなく、逆に差し引かれることもあります。

例えば高金利通貨を買うのではなく売ってしまうと、それだけ日々差し引かれていくことになります。

もし自動的にレバレッジが25倍に設定されているような場合、かなり大きな額が日々減っていってしまいますので、FX初心者の方は特に注意してくださいね。

スワップポイントがプラス(利益)としてもらえるのは、日本円などの低金利通貨で高金利通貨を買った場合です。

スワップポイントの金額はFX会社によって異なる

また、2国間の金利差はそのまま受け取れるわけではなく、受け取れるスワップポイントの金額は各FX会社によって異なります

こちらは大手FX会社のスワップポイントを比較した表です。

スワップポイント狙いの場合はスプレッドが低いだけでなく、GMOクリック証券などなるべく受け取れるスワップポイントが高いところを選ぶのがおすすめですよ。

受け取れるスワップポイントは日々変動していきますので、リアルタイムな情報は各FX会社の公式ホームページでチェックしてみてくださいね。

スワップポイントまとめ

スワップポイントは確かに魅力的だけど、為替差益を狙うときと同様にリスクも伴うことを常に念頭に置いておきたいわね

 

うん!ひとまず為替動向を見ながらじっくり作戦を練ってみようかな

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