【トルコリラ/円が熱い】8~24%の金利で儲ける外貨預金

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トルコリラ

トルコリラ/円のリアルタイムチャート

トルコリラリアルタイムレートとスワップポイントが多いFX会社は?

2018年3月2日現在、最も多くの スワップポイント を貰えるのは「みんなのFX」という事が判明。

実際に口座を開設してみてわかった事ですが、スワップポイントは日々変動するのが当たり前です。また、FX会社毎にその変動幅も大きく違います。

FX会社のホームページを見て比較する時に重要なのが、スワップポイントの1ヵ月の平均値です。

FX会社のホームページでは一番良かった時のスワップポイントを載せているのがほとんどです。

スワップポイントカレンダーというのが基本的にFX会社のホームページにあるので、それで平均値を求めて一番多くスワップポイントが貰えるFX会社を選ぶことが重要です。

調査結果で一番平均値が高く、更にスプレッドが安かったのはみんなのFXでした。必ず実際にFX会社のホームページで見比べてください。

トルコリラを買うと実際いくらの利息が貰えるの?

トルコリラの金利シミュレーション

  • 2018年2月13日にトルコリラ/円で10万トルコリラを買った場合のシミュレーション結果です。
  •  スワップポイント とは日本とトルコの金利の差額の金額の事を言います。預金利息と同じと考えてください。

上記のシミュレーションは大手FX会社のヒロセ通商のホームページで公表されている数字ですので一度見てみてください。

毎日利息が貰えて、毎日FX口座のお金が増えるのは凄く嬉しいね
FXは銀行と違って毎日口座に利息で入ったお金が反映されるから、再投資しやすいわよ。

ただし、為替変動で利息以上の損をする場合もあるから気を付けてね。

外貨預金とは?金利の高い海外で預金すること

トルコリラは高金利日本円の金利は0.1%、トルコリラの金利は8%もあります。その差は80倍です。

つまりトルコで預金をすると毎年8%の高い金利を貰えます

例えば100万円を預金した場合、日本円だと1年後に1,000円の利息ですが、トルコリラだと8万円の利息が貰えます。

外貨預金とは日本にいながら海外の通貨を買って、海外の高い金利で利息を貰う事です。

銀行よりFXの方が外貨預金はお得!

レバレッジでトルコリラの金利収入が増える銀行の外貨預金は金利が手数料が高く、その上貰える利息も少ないのが特徴です。

知り合いや友達に銀行で働いている人がいたら聞いてみてください。

銀行員は外貨預金をしていない人がほとんどです。それは銀行よりFXで外貨預金した方がお得だからです。

特にFXの レバレッジ という仕組みを使えば最大25倍の投資ができるので同じ100万円でも理論上、8%×25倍の年利回り200%という驚異的な利益を狙えます。

FXでは金利差での収入を スワップポイント という言い方をしますが、基本的には預金金利と同じものと思ってください。

[aside type="warning"] 実際は為替レートが動くので為替差益・差損が出ます。

また、25倍のレバレッジは為替が悪い方向で動いた時には大きな損失になりますので、金利狙いの場合は3倍までのレバレッジにすることをお勧めします。

3倍のレバレッジでも年利回り24%になるのでかなりの高利回りです。[/aside]

FX会社でトルコリラを買うだけで海外の高い金利でお金が増えるのが魅力よ
日本の銀行にお金預けていても増えないから俺も外貨預金しようかな?
FX会社でトルコリラを買う事が重要!銀行の外貨預金は手数料が高過ぎるし、利息もFXに比べて低いから気を付けてね。

複利運用でトルコリラの金利収入は更に増える?

トルコリラを複利運用スワップポイントを運用して年間10%の利回りを出したとします。100万円が30年後には1,750万円になります。

これが銀行でよく言われる複利運用のマジックです。金利をさらに預金することにより資金が増え、利息が利息を呼ぶ好循環になります。

FXは銀行と違い利息が毎日口座に反映されます。また金利だけを出金・再投資することができるので、複利運用ができ利息収入を加速度的に増やす事が可能です。

FXの人気順!【高金利通貨 TOP3】

[colwrap] [col3]トルコリラの金利8%

トルコリラ:8%[/col3] [col3]メキシコペソ

メキシコペソ:7.5%[/col3] [col3]南アフリカランド

南アフリカランド:6.75%[/col3] [/colwrap]

政策金利の推移

トルコリラの政策金利

高金利通貨として最も注目を集めているのがトルコリラ!

その金利は驚異の8%もある上に、為替レートは2007年10月の最高値100.01円から2018年2月現在28~29円の歴史的な最安値で推移しているので今が狙い目と言えます。

金利と為替差益が狙いやすい環境が整い、FXトレーダの多くが高金利通貨であるトルコリラ、メキシコペソへの投資を加速しています。

トルコリラが一番金利が高いんだね。どれくらいから投資できるの?
1000通貨なら3万円ぐらいで取引できるわよ。レバレッジ25倍なら1,200円から取引はできるけど、資金的には少し余裕をもって取引するのがオススメ
確かにそうだね。お小遣いの範囲でもできそうだし、試してみるよ

FX会社の売買比率から見るトルコリラの状況

外為どっとコム

外為どっとコムはトルコリラの買いポジションが98.1%

2018年2月15日に「外為どっとコムの売買比率データ」から参照。

みんなのFX

みんなのFXでは99%がトルコリラを買っている

2018年2月17日の公表データ

マネーパートナーズ

マネーパートナーズでは98.76%

2018年2月16日の公表データ

データ上からもわかるようにほとんどのトレーダーがトルコリラの買い ポジション で金利収入を狙っていることがわかります。

高金利通貨は基本的に買いポジションで金利収入を狙う戦略です。

[aside type="normal"] 為替差損が出た場合でも金利が高ければ徐々に利息収入で損失は減り、いずれはプラスになります。
ただし、損失を埋めるには長い年月がかかる場合があるので注意が必要です。 [/aside]

良い事ばかりではない!トルコリラ為替チャートから見る値動き

トルコリラ為替チャート

 主な要因変動率概要
世界金融危機41%
下落
2008年10月以降、100年に1度と言われる世界金融危機の影響でトルコリラを含む多くの通貨が暴落
アメリカ国債格下げ23%
下落
2011年8月、格付け会社のS&Pがアメリカ国債をAA+に格下げ。
アメリカ国債は約70年間最上級の格付けを維持してきたため、世界中に衝撃が走り、世界経済は一気に冷え込むことに。
2011年10月には、当時の最安値1トルコリラ=40.25円を記録。
先進国の金融緩和24%
上昇
2013年前後、日本や欧米による金融緩和の実施の影響で、リスクの高い資産に積極的に資金を振り分けるリスクオンの状態になり、資金が新興国通貨のトルコリラにも流入。
中国経済の景気減速15%
下落
2015年8月、中国経済の景気減速の影響で、新興国通貨が暴落。
2015年9月には、当時の最安値1トルコリラ=38.99円を記録。
トルコ国内のテロ頻発25%
下落
2015年10月、アンカラで死者100名以上のテロが発生。
それ以降、断続的にトルコ国内でテロが発生。
2017年4月には、最安値1トルコリラ=29.08円を記録
アメリカとの関係悪化14%
下落
アメリカがトルコと敵対するクルド人武装勢力を支援したことで、「トルコとアメリカが相互にビザ(査証)発給業務を停止」
という事態に陥り、トルコとアメリカの関係が悪化。
2017年11月には、最安値1トルコリラ=27.93円を記録

約10年で1/3にまで下落しているトルコリラですが、表を見るとトルコの経済状況だけではなく、世界経済の状況によって大きな影響を受けているのがわかります。

え?1/3?トルコリラ買った人、地獄じゃん!
確かに今までに金利狙いでトルコリラを買った人は大部分が損をしているわ。

ただ、色んな指標から見てもトルコリラはその実力よりも過小評価されて売られ過ぎって見方が大半を占めているみたいよ

こんなに下がってるなら、さすがにこれ以上下がる確率は低そうね。それに8%の金利は魅力よね~
さらに下がるリスクはあるけど、今までみたいな急激な下げは無いんじゃないかしら?

みんなそう思っているからトルコリラを買っているわけだし、貯金と思って長い目で見るのが得策よ。

老後の為にもお金増やさないと!金利で生活できちゃったりするかな~??

ところでトルコってどんな国なの?

トルコはどんな国?なぜトルコリラは高金利なの?

トルコ共和国でトルコリラが使われています

  • 正式名称:「トルコ共和国」
  • 面積:日本の約2倍(780,580km2)
  • 人口:日本の半分(約7,206万人)
  • 宗教:98%がイスラム教

世界有数の農業国でもあり、地理的に三方を黒海、エーゲ海、地中海に囲まれ東西を結ぶ交易路として発展した中東地域を代表する大国です。

また、鉱物資源に恵まれている上に近年石油は100億バレル、ガスは1兆5千億立方メートルと莫大な埋蔵量であることが分かりました。

これにより2023年から40年間にわたって、国内消費分を賄うことができるようになるとの見通しです。

トルコの政治・社会情勢

トルコはNATO加盟国

北大西洋条約機構 (NATO) 加盟国であり、トルコ政府の公式見解では自国をヨーロッパの国としている。

経済的・政治的にヨーロッパの一員としてEU(欧州連合)への加盟を2005年から目指しているが、加盟は実現していない。

ISのテロやシリアからの難民問題、クルド人系住民との対立など多くの問題を抱えており、不安定な状況が海外からの投資を呼びにくくしています。

2017年7月にクーデター未遂事件が発生し、制圧に成功したエルドアン大統領は戒厳令を敷き言論統制、クーデターとは無関係の反対派の弾圧を強行。

結果、独裁制に近いエルドアン政権の長期存続が決まり、ある意味今後は政治的な安定が見込めるとの予測もあるが、格付け会社はトルコの長期債務を投資不適格にまで引き下げている。

またトランプ政権と対立することもしばしばあり、トランプ大統領の発言でトルコリラもある程度影響を受ける形になっています。

トルコの経済情勢

トルコリラは高い経済成長に支えられている

IMFによると、2013年のトルコのGDPは8,200億ドル(約88兆円)世界第18位で、一人当たりのGDPは10,721ドルで、世界平均を若干上回る。

成長著しいBRICs(ブラジル、ロシア、インド、中国)に続く新興経済国(NEXT11など)として熱い注目を集めています。

また、G20(金融世界経済に関する首脳会合)のメンバーとしても存在感を増してきています。

また、2010年からは3~11%と幅はあるものの高い経済成長率を維持しており、2018年度以降も経済成長は続く見込み。

トルコ2010年2011年2012年2013年2014年2015年2016年2017年2018年2019年
経済成長率8.49%11.11%4.79%8.49%5.17%6.09%3.18%5.11%7.01%7.23%

トルコリラ通貨の特徴

トルコリラ

  • 2007年のリーマンショック以降大幅に下落し、一時上昇局面もあったが長期下落傾向にある
  • 2018年2月の時点では28~31円のレンジで動いており、27円を割り込む場合は更なる下値も見えてくる状況
  • ただし、政策金利は為替防衛の観点から上昇基調にあり、その高金利を狙った買いにより上昇する可能性も高い
  • ISのテロやクルド人問題、難民問題等の影響が少なからず為替に悪影響を及ぼしている

史上最安値は2017年11月22日につけた1トルコリラ=27.93円だが、現在も下値を探る動きをみせており、更なる最安値を更新する可能性もあり注意が必要。

ただし、経済成長率や高金利政策によって中長期的にはトルコリラは上昇するとの見方が有力

インフレ率とトルコリラの金利

 2010年2011年2012年2013年2014年2015年2016年2017年
インフレ率8.57%6.47%8.89%7.49%8.86%7.67%7.78%10.86%
政策金利6.5~7%5.75~6.25%5~5.75%6%8.25~10%7.5%7.5%8%
経済成長率8.49%11.11%4.79%8.49%5.17%6.09%3.18%5.11%

金利はインフレ率や経済成長率に大きな影響を受けます。

そのバランスで金利が決まっていると言って良いでしょう。トルコリラは状況的にしばらくは高金利が続く上に、外貨防衛の観点からもう一段階の金利UPが見込まれています。

インフレ率が高いと年々お金の価値が下がってきますが、インフレ率より金利の方が高ければその通貨は儲かる通貨と言えます。

金利が上がるとトルコリラに買いが集まり、トルコリラの価値が上がります。

つまり金利収入と為替差益、両方で儲けれる可能性があります。

金利がかなり変わっているけど、インフレ率の影響があるの?
インフレ率が高いと基本的には金利は高くなるのが基本ね。

昔は日本もインフレ率が高くて普通預金でも金利は5%もあったのよ。1980年は郵便局の定額貯金は12%も利息が貰えたのよ。

え?そんな時代もあったの?じゃ、日本はなぜ今は低金利なの?
色々要因はあるけど、簡単に言うと日本はデフレで物の価値が下がっているからね。

また、経済も低成長だからお金の価値が下がらないからよ。トルコはインフレでお金の価値が年々落ちていくから、それを補う為にも預金の金利が高いと思ってね

トルコリラは賢い投資なのか?

トルコリラは賢い投資

世界中が低金利で金余りに状態が続いている ゴルディロックス相場 が続いている事を考えると、今後は高金利通貨のトルコリラに資金が向かう可能性はあると考えられています。

短期的な視点からは買いとも売りとも言えない状況ですが、中長期ではプロのトレーダーの意見はほぼ買いに集中していて、各FX会社もトルコリラのスプレッドを下げたりして取引をしやすい環境を作っています。

また、トルコリラのスワップポイント(預金利息)を多く払うスワップ競争がFX会社間で勃発しており、トルコリラを買う環境としてはこれまでにない好材料が揃っています

実際にこの記事の執筆者である私もヒロセ通商に100万円を入金し、トルコリラを購入予定です。取引の状況は別のコンテンツで継続して発表します。

購買力平均から見るとトルコリラは割安!

購買力平均から見てトルコリラは割安

「購買力平均とは同じものは世界中どこでも同じ価格のはず」という考え方の元、算出した数字です。

つまり日本で300円の物がアメリカで3ドルなら1ドル100円になります。

複雑な要因が絡み合って相場が動く為替は購買力平均だけでは予想はできないが、通貨は基本的に物を買う手段なのでいずれは妥当な数字に収まっていきます。

購買力平均から見てもトルコリラは割安なので、トルコリラ下落の下支えとなっていると考えれます。

購買力平均から見ても2018年2月20日の時点ではトルコリラは買いと言えます。

為替の動きは中長期で見るのが基本!プロでも予想は難しい

トルコリラは中長期で利益を狙う

為替は様々な要因でレートが動くのでプロでも予想は難しいものです。

主要通貨のドル/円でも予想は難しいのに新興国の通貨ならなおさらです。ちょっとした悪材料で多く変動します。

予想が難しいなら利息収入に集中して利益を狙っていくのがトルコリラの正しい戦略です。

為替差益が出たらラッキー程度に考えておく方が無難です。

ただ、急激な為替変動にも耐えれるようにレバレッジは最大3倍までにして、ロスカットにならないように気を付けましょう。

中長期的に見れば為替差損が出ても利息収入で損は回収でき、いずれば利益が出始めます。

トルコリラの節目はトルコリラ/ドルで見るのが正しい方法

トルコリラ/円のチャート

トルコリラ円のチャート

トルコリラ/ドルのチャート

トルコリラドルのチャート

上記は2018年2月20日のトルコリラの日足チャートです。

2つのチャートを見比べてみるとわかるのですが、トルコリラ円では28円や28.5円が節目と思いがちですが、トルコリラ/ドルにすると3.7582ドル付近で特に節目でも何でもないんです。

つまり、トルコリラ/円では節目であってもトルコリラ/ドルでは節目ではないので節目だと思って買いや売りを入れても、思ったように動いてくれないという現象が発生します。

トルコリラ/円に関しては日本のトレーダーの取引量が多く、一定の力を持っていますが、海外ではドルを中心にレートを見て売買を判断しています。

トルコリラ/円を売買する時は、同時にトルコリラ/ドルを見て判断するようにしましょう!

対ドルで4リラを超えるかどうかが一番重要です。

トルコリラ/円の見通し(予想)

トルコリラ見通し対ドルから見れば4リラを超えるかどうかが大きな節目となります。

日本円では27円を割り込むようだとトルコリラの下落傾向が強まるので警戒が必要です。

28~30円のレンジ相場となっていますが、このレンジを抜けてトレンドが出始めたら注意が必要です。

一旦ポジションを決済するなりの対処も有効な手段と言えるでしょう。

トルコリラ上昇に向けた好材料

  • 2017年4月16日の国民投票で大統領へ行政権移行により政治的不透明感が後退
  • トルコ中央銀行が2017年12月14日の会合で政策金利の後期流動性貸出金利を0.50%ポイント引き上げ12.75%
  • 2017年12月28日に米国とトルコが相互にビザの発給を完全再開
  • トルコ経済は継続して成長している

トルコリラ下落の材料(下記の動きがあったら要注意)

  • 原油高:原油を輸入に頼っているトルコにとっては原油高は悪材料
  • アメリカや中国の経済が悪化:リスク回避の動きからトルコからの資金引き上げが加速
  • ISのテロやシリアからの難民問題
  • クルド人系住民との対立

トルコリラのまとめ

トルコリラまとめ

  • 総合的に判断してトルコリラは買い
  • 中長期で金利収入を狙う
  • 27円を割るようならポジションを調整する必要がある
  • 1,000通貨なら最小1200円で投資ができる
  • 1万通貨なら毎日80~100円の利息

各FX会社のトルコリラのシミュレーション

下記は1年後のトルコリラの利息収入です。

1年後の
金利収入
ヒロセ通商GMOクリック証券マネーパートナーズみんなのFX外為どっとコム
スプレッド
(手数料)
1.9銭2.9銭1.9銭1.9銭1.9銭
スワップ82円80円88円100円82円
1万通貨29,930円29,200円32,120円36,500円29,930円
5万通貨149,650円146,000円160,600円182,500円149,650円
10万通貨299,300円292,000円321,200円365,000円299,300円
100万通貨2,993,000円2,920,000円3,212,000円3,650,000円2,993,000円
詳細はこちらヒロセ通商GMOクリック証券マネーパートナーズみんなのFX外為どっとコム

上記は2018年2月19日のデータを元に作成しました。

みんなのFXとマネーパートナーズが表では良い数字が出ておりますが、日々スワップは変動するので1ヵ月間の平均値が高いFX会社でトルコリラを購入するのがオススメです。

スプレッドも加味して考えると下記順番で3社がオススメです。特にヒロセ通商は1000通貨(通常の1/10)の低資金でできるのが特徴です。

  1. ヒロセ通商
  2. みんなのFX
  3. マネーパートナーズ
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